Wie melden Unternehmen schlechte Schecks?

Wenn Unternehmen Schecks akzeptieren, laufen sie Gefahr, schlechte Schecks zu erhalten. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, die Wahrscheinlichkeit zu verringern, dass dies geschieht. Das Unternehmen kann das Drucken der Adresse und der Telefonnummer auf dem Scheck verlangen, die Identifizierung bestätigen und die Informationen und den Namen der Person dokumentieren. Wenn Unternehmen einen schlechten Scheck erhalten, können sie eine Reihe von Berichtsoptionen verwenden.

Kontaktieren Sie Ihren Kunden

Der erste Schritt bei der Meldung eines schlechten Schecks besteht darin, Ihren Kunden telefonisch oder per E-Mail zu kontaktieren. Ihr Kunde hat möglicherweise nicht bemerkt, dass auf dem Konto nicht genügend Guthaben vorhanden ist, was zu einer NSF-Scheckrückgabe führt. Diese Bezeichnung wird von Banken als "nicht ausreichend Guthaben" bezeichnet. Alternativ hat Ihr Kunde möglicherweise versehentlich einen Scheck auf ein geschlossenes Konto ausgestellt, für das er es versäumt hat, die Schecks zu vernichten. Bei Folgeaktionen müssen Sie häufig eine schriftliche Mitteilung per Einschreiben senden, aus der hervorgeht, dass Sie versucht haben, Ihren Kunden zu benachrichtigen.

Kontaktiere die Bank

Wenden Sie sich an die Bank Ihres Kunden. Wenn sich die Bank aus NSF-Gründen geweigert hat, die Gelder freizugeben, ist der Bank der Verfall bekannt. Sie können überprüfen, ob aufgrund einer nachfolgenden Einzahlung derzeit Guthaben verfügbar ist, und in diesem Fall den Scheck sofort zur Zahlung überweisen. Wenn die Bank angibt, dass kein solches Konto vorhanden ist, können Sie den Scheck möglicherweise zusammen mit allen identifizierenden Informationen, die Sie von Ihrem Kunden erhalten haben, der Polizei melden.

Benachrichtigen Sie Credit Reporting Services

Wenn Sie alle identifizierenden Informationen für Ihren Kunden haben, können Sie die entsprechende Kreditauskunftei benachrichtigen. Dazu müssen Sie in der Regel einer Kreditauskunftei angehören. Die Agenturen akzeptieren keine unerwünschten negativen Informationen von Unternehmen, mit denen sie keine Beziehung haben. Für kleine Schecks, die nicht bezahlt werden, ist dies möglicherweise die beste Lösung. Diese negativen Informationen bleiben in der Regel sieben Jahre oder bis zur Zahlung in der Kreditauskunft des Kunden.

Wenden Sie sich an das Better Business Bureau

Wenn Ihr Kunde ein Unternehmen ist, haben Sie zusätzlich die Möglichkeit, den fehlerhaften Scheck dem Better Business Bureau oder BBB zu melden. Ein Scheck ist ein Vertrag, und die Nichtzahlung eines Schecks ist eine Nichterfüllung eines Vertrags. Einige Unternehmen sind sehr bemüht, ein gutes BBB-Rating beizubehalten, und werden schnell Maßnahmen ergreifen, um die negativen Informationen zu korrigieren. Wenn Ihr Kunde keine Maßnahmen ergreift, haben Sie andere benachrichtigt, um sich vor diesem Geschäft zu hüten.

Kontaktieren Sie die Polizei

Wenn der Scheck betrügerisch ist - beispielsweise auf das Konto einer anderen Person oder auf ein gefälschtes oder nicht vorhandenes Konto - oder wenn der Scheck für einen beträchtlichen Betrag ausgestellt wurde, normalerweise über 10,000 USD, und nicht bezahlt wird, können Sie die Polizei benachrichtigen . Schecks für weniger als diesen Betrag gelten als geringfügiger Diebstahl und als Vergehen, das am besten vor einem Gericht für geringfügige Forderungen verfolgt wird. Schecks, die diesen Betrag überschreiten, gelten jedoch als großartiger Diebstahl, bei dem es sich um eine Straftat handelt, die zu einer erheblichen Haftstrafe führen kann. Stellen Sie der Polizei alle Details zur Verfügung, die Sie benötigen, um ihre Ermittlungen und Strafverfolgungsmaßnahmen durchzuführen.