Die Rendite ist der Prozentsatz, um den eine Investition in einem bestimmten Zeitraum gewachsen oder gesunken ist. Sie möchten, dass Ihre Anlagen einen Gewinn erzielen, normalerweise in Form von Zins- oder Dividendenerhöhungen. Es gibt zwei Möglichkeiten, die Rendite zu berechnen.
Definition
Mit ROR können Sie nahezu jede Investition messen, von Immobilien, die Sie möglicherweise besitzen, bis hin zu Aktien, Anleihen und Sparkonten, die Ihr Unternehmen möglicherweise hält. Solange ein erworbener Vermögenswert irgendwann einen Cashflow oder Zinsen erzeugt, hat er eine Rendite. Wenn der Wert des Vermögenswerts steigt oder wenn Sie durch das Halten des Vermögenswerts Zinsen verdienen, ist die Rendite positiv, dh ein „Gewinn“. Wenn der Wert jedoch abnimmt, erleiden Sie eine negative Rendite, dh einen „Verlust“.
Nützlichkeit
Das Herausfinden der Rendite kann hilfreich sein, um die Effektivität der von Ihnen gewählten Anlageinstrumente zu bewerten und verschiedene Anlagemöglichkeiten zu vergleichen. Wenn Ihr Unternehmen einen Teil seines Gewinns in Aktien, Anleihen oder andere Finanzinstrumente investiert, vergleicht der Broker oder Agent, der Ihnen die Investition anbietet, normalerweise die Optionen, die Ihnen zur Verfügung stehen, basierend auf den früheren RORs. Die Idee ist, dass Instrumente, die in der Vergangenheit gut abgeschnitten haben, in Zukunft wahrscheinlich gut abschneiden werden.
Durchschnittliche Rendite
Die erste Methode, mit der Sie den ROR berechnen können, heißt „durchschnittliche jährliche Rendite“. Dieser ist gut für die Berechnung des ROR über einen kurzen Zeitraum von einem Jahr oder weniger geeignet. Vergleichen Sie den Wert am Ende des Terms mit dem Wert am Anfang. Die Formel: Rendite = (Ende / Anfang) – 1. Angenommen, Sie investieren 100 USD und verdienen im Laufe des Jahres 10 USD Zinsen. Die Berechnung wäre (110/100) – 1 = 0.1 – eine kumulierte Kapitalrendite von 10%. Wenn Sie die monatliche ROR wissen möchten, können Sie diese Zahl durch 12 teilen, was eine monatliche ROR von 0.0083% oder etwa 83 Cent ergibt.
Geometrische mittlere Rendite
Eine komplexere Methode zur Berechnung der Rendite wird als geometrisches Mittel bezeichnet. Diese Methode ist vorzuziehen, wenn Sie den ROR über mehrere Jahre berechnen müssen, da bei der durchschnittlichen ROR-Berechnung Änderungen im Gegenzug zwischen verschiedenen Zeiträumen nicht berücksichtigt werden. Die Formel für das geometrische Mittel: (Kapital / Rendite) ^ (1 / n) – 1 wobei n die Anzahl der Jahre ist. Angenommen, nachdem Sie im ersten Jahr 10% verdient haben, verdient Ihre Investition im zweiten Jahr 8% und verliert im dritten Jahr 5%. Ihr ROR über die gesamten drei Jahre beträgt 4.12%. Stecken Sie einfach die Ziffern in einen Online-Rechner und Sie können sofort sehen, ob sich Ihre Investitionen auszahlen.