Rolle eines Finanzberaters Vs. CPA

Nicht jeder hat das Know-how, um seine persönlichen Finanzen zu verwalten. Aus diesem Grund können Sie einen Buchhalter oder Finanzberater beauftragen, um Ihre geschäftlichen oder persönlichen Bedürfnisse zu erfüllen. Berater und Buchhalter sind äußerst nützlich. Bevor Sie sich jedoch für eine Person oder ein Unternehmen entscheiden, müssen Sie unbedingt die Unterschiede zwischen beiden Rollen verstehen.

Wirtschaftsprüfer

Ein Certified Public Accountant (CPA) ist ein Fachmann, der für Ihre steuerlichen Anforderungen geschult ist. Dies beinhaltet Ihre geschäftlichen und persönlichen Steuern. Einige Personen füllen ihre eigenen Steuererklärungen ohne die Hilfe eines CPA aus. Wenn Sie jedoch ein kompliziertes Steuerformular mit Zeitplänen, abgeschriebenen Vermögenswerten und massiven Abzügen erstellen, stellt die Verwendung eines CPA die Richtigkeit Ihrer Rendite sicher und verringert die Wahrscheinlichkeit einer Prüfung. Darüber hinaus können CPAs dazu beitragen, Ihre Steuererklärung zu maximieren.

Andere CPA-Rollen

In Verbindung mit der Erstellung Ihrer geschäftlichen und persönlichen Steuererklärungen können CPAs Erläuterungen zu Steuergesetzen geben und Empfehlungen abgeben, um Ihre Steuerschuld zu senken, z. B. indem Sie Ihr Geld in Anlagestrategien investieren. Ebenso kann ein CPA als Steuerberater für Ihr Unternehmen fungieren, Buchhaltungsdienstleistungen erbringen, Empfehlungen zur Strukturierung des Geschäfts abgeben und während einer Prüfung eine Vertretung bereitstellen. Die Vergütung erfolgt in der Regel pro Stunde.

Financial Planner

CPAs und Finanzplaner verfolgen ein ähnliches Ziel - die Steigerung Ihres Einkommens. Während CPAs nach Möglichkeiten suchen, Ihre steuerpflichtige Haftung zu reduzieren, erwägen Finanzplaner Möglichkeiten, Ihr Vermögen zu vergrößern. Finanzplaner konzentrieren sich stark auf Anlagestrategien wie Aktienmarkt, Geldmarktkonten und Altersvorsorge. Darüber hinaus haben Finanzplaner ein starkes Interesse an Budgetierung, Ersparnissen, Versicherungen und Nachlassplanung. Finanzplaner überprüfen Ihre aktuelle Finanzlage und entwickeln auf der Grundlage Ihrer finanziellen Ziele einen Investitions- und Finanzplan, mit dem Sie Vermögen ansammeln können.

Andere Rollen des Finanzplaners

Finanzplaner entwickeln nicht nur eine Anlagestrategie, sondern überwachen auch den Fortschritt jeder Strategie. Planer treffen sich in der Regel regelmäßig mit ihren Kunden, um Entwicklungen zu besprechen. Darüber hinaus können sich die Bedürfnisse und Wünsche eines Kunden ändern, und Planer müssen ihre Strategie entsprechend anpassen. Im Gegensatz zu CPAs, die stündlich vergütet werden, erhalten Finanzplaner in der Regel Provisionen für ihre Dienstleistungen. Die Provisionen basieren darauf, wie viel Sie in das Unternehmen investieren und wie viel Versicherung Sie kaufen.